Según el relevamiento «Mapa de la Deuda» del Centro de Estudios de la Ciudad, la tasa de morosidad nacional rozó el 17,4% en junio de 2026. Los menores de 35 años con empleo informal son los más afectados por las altas tasas de interés en billeteras virtuales y entidades no bancarias.
Un informe técnico desarrollado por el Centro de Estudios de la Ciudad (CEC) con el respaldo de la Fundación Friedrich Ebert (FES) expuso el vertiginoso incremento en los niveles de endeudamiento y morosidad de las familias argentinas, registrando un promedio nacional del 17,4% en junio de 2026.
El análisis —denominado Mapa de la Deuda— advierte sobre el fenómeno de la «juventud endeudada»: los menores de 35 años insertos en empleos precarios u de baja calificación registran tasas de mora que van del 25% al 50%. Aislados del sistema financiero tradicional, el 36% de los deudores jóvenes concentra sus obligaciones con neobancos y fintechs, donde la desregulación de las tasas fijó costos financieros sensiblemente superiores a los de la banca pública o privada.
Brecha geográfica y tipos de acreedores
El informe expone profundas disparidades en la geografía del endeudamiento:
- Disparidad provincial: La Rioja (23,9%), San Luis (22,2%) y Catamarca (21,5%) lideran el ranking de morosidad provincial. En contraposición, La Pampa (9%) y la Ciudad Autónoma de Buenos Aires (11,7%) presentan los índices más bajos.
- Segregación urbana: En el AMBA y los cordones periurbanos de Rosario y Córdoba, la mora escala al 25%. En CABA, los barrios del sur duplican el porcentaje de atraso registrado en la zona norte (20% frente a un promedio del 8% al 10%).
Por tipo de entidad, los Proveedores No Financieros de Crédito (comercios de electrodomésticos y consumo) encabezan el índice de mora con un 47,8%, seguidos por las Tarjetas No Bancarias (33,27%) y los Neobancos (23,34%). La banca pública, en tanto, registra el nivel de mora más bajo dentro del sistema bancario tradicional con un 10,13%.
